البنك المركزي يصدر تعميماً بخصوص إجراءات العناية المبسطة
تاريخ الإنشاء: 03-10-2021 12:39
| آخر تحديث: منذ سنة
| دقائق القراءة: 1
مبنى البنك المركزي في عمّان. (رويترز)
أصدر البنك المركزي، تعليمات تتيح للبنوك تطبيق إجراءات العناية الواجبة المبسطة بما يتوافق مع الأهمية النسبية لشرائح العملاء والعوامل المتعلقة بمخاطر (العملاء، المنتجات، الانتشار الجغرافي، قنوات تقديم الخدمة)، ذلك إزاء التعاملات التي تتم مع العملاء من ذوي المخاطر المنخفضة، مع تحديد المتطلبات الواجب القيام بها من البنك، وبما يتوافق مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأوضح البنك، الأحد، أن الإجراء يأتي حرصا من البنك المركزي على ضمان التطبيق السليم للمنهج المبني على المخاطر في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيزاً لجهود الشمول المالي وتحسين تجربة ورضى عملاء القطاع المصرفي.
وتشمل التوجيهات، الإجراءات والبيانات الممكن الاكتفاء بها عند التعامل مع فئات العملاء منخفضي المخاطر سواء الحاليين أو المحتملين أو عند تحديث بيانات هؤلاء العملاء، وبما يخفف من الأعباء التي تتحملها البنوك في الحصول على بيانات العملاء وتحديثها، وكذلك إعفاء هذه الفئة من العملاء من متطلب مراجعة الفرع والاستعاضة عن ذلك بالتطبيقات الذكية أو خدمات الإنترنت البنكي.
بترا
